Как стать клиентом

Перечень документов, предоставляемых потенциальным Заемщиком - юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита в ЗАО «ОЛД-БАНК»

1. Заявка (в произвольной форме) на получение кредита или на открытие кредитной линии на имя Председателя Правления Банка с указанием суммы кредита, цели кредитования, срока возврата заемных средств, желаемой процентной ставки за пользование кредитом и предлагаемого обеспечения, подписанную руководителем и главным бухгалтером и заверенную печатью предприятия.

2. Анкета Заемщика /по форме Банка/.

3. Правоустанавливающие документы:

В случае, если нижеперечисленные документы уже имеются в банке, предоставляется письмо об отсутствии изменений.

• устав со всеми изменениями (нотариально заверенные копии),
• учредительный договор /при наличии/ (нотариально заверенная копия),
• свидетельство о государственной регистрации (нотариально заверенная копия),
• свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (нотариально заверенная копия),
• выписка из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) на дату подачи заявки (оригинал или нотариально заверенная копия),
• копии лицензий (если они требуются для осуществления деятельности Заемщика),
• копия паспорта руководителя предприятия (оригинал предъявляется),
• копия паспорта клавного бухгалтера предприятия (оригинал предъявляется),
• копия документов о назначении руководителя предприятия (решение акционеров/участников, риказ),
• копия приказа о назначении главного бухгалтера,
• доверенность на представителя /если интересы предприятия представляет не руководитель/ (оригинал или копия),
• карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариусом или обслуживающим банком,
• копия протокола уполномоченного органа юридического лица (собрания учредителей, совета директоров) об одобрении крупной сделки (сделки с заинтересованностью), если по уставу руководитель предприятия не вправе принимать соответствующее решение,
• для акционерного общества дополнительно - выписка из реестра акционеров по состоянию на дату подачи заявки,
• для унитарного предприятия дополнительно - разрешение на осуществление кредитной сделки (с указанием суммы, сроков, % ставки).

4. Копия документов, подтверждающих право собственности или аренды на складские, офисные, торговые, производственные помещения.

5. Копии договоров с основными поставщиками и покупателями.

6. Финансовые документы (предъявляются):

• балансы на 4 последние отчетные даты, заверенные налоговым органом по месту регистрации;
• отчеты о прибылях и убытках на 4 последние отчетные даты, заверенные налоговым органом по месту регистрации;
• приложения к балансам (формы № 3,4,5) за последний год, заверенные налоговым органом по месту регистрации;
• расшифровки следующих статей баланса:
  • основные средства;
  • долгосрочные финансовые вложения (по видам вложений);
  • дебиторская задолженность (с указанием наименования дебиторов, сумм, сроков возникновения и погашения, с выделением просроченной задолженности);
  • кредиторская задолженность (с указанием наименования кредиторов, сумм, сроков возникновения и погашения, с выделением просроченной задолженности);
  • кредиты и займы (с указанием кредиторов, сроков предоставления и погашения (с выделением просроченной задолженности), процентных ставок и с приложением копий кредитных договоров (договоров займа));
  • прочих статей, составляющих более 20% валюты баланса.
• аудиторское заключение (при наличии).

7. Справки:

• справки о выданных поручительствах с приложением копий договоров поручительства по состоянию на дату запроса.
• справки о забалансовых продуктах других банков (о гарантиях и аккредитивах без денежного покрытия, авалях на векселях).

8. Справки из обслуживающих банков:

• о ежемесячных оборотах за последние 6 месяцев по всем открытым счетам (расчетным, текущим, валютным),
• о наличии ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на указанных счетах,
• о кредитной истории, в т.ч. о наличии или отсутствии ссудной задолженности.

9. Бизнес-план или развернутое технико-экономическое обоснование кредита (ТЭО), отражающие экономическую эффективность и окупаемость затрат в течение периода, на который испрашивается кредит.

В бизнес-плане (ТЭО) должны быть отражены:

• основные виды деятельности предприятия и размер уплачиваемых налогов;
• цель, на которую испрашивается кредит, с указанием конкретных направлений использования заемных средств;
• расчет суммы кредита, исходя из реальной потребности в ресурсах (с учетом всех расходов, связанных с осуществлением кредитуемого мероприятия);
• расчет источников возврата основной суммы кредита и процентов по нему, расчет предполагаемой прибыли и/или других источников погашения задолженности;
• обоснование сроков возврата кредита, исходя из времени проведения кредитуемого мероприятия;
• расчет потоков денежных средств.

К бизнес-плану (ТЭО) должны быть приложены договоры, контракты, расчетные и платежные документы, подтверждающие расходную и доходную части бизнес-плана (ТЭО).

10. Другие документы (при необходимости).

Обеспечением исполнения обязательств по кредиту может быть залог:

• товарно-материальных ценностей;
• автомобилей;
• оборудования;
• недвижимости.

В случае заключения договора поручительства у поручителя запрашиваются:

• копии учредительных документов;
• копия решения уполномоченного органа о назначении руководителя организации;
• копия приказов о назначении руководителя и главного бухгалтера;
• копия свидетельства о постановке на налоговый учет;
• копия решения уполномоченного органа об одобрении сделки (если договор поручительства относится к крупным сделкам);
• баланс на последнюю отчетную дату, отчет о прибылях и убытках, иные документы, в соответствии с которыми можно сделать вывод о финансовом состоянии поручителя.

Перечень документов, необходимых для рассмотрения и оформления каждого вида залога >>

Для рассмотрения вопроса о предоставлении банковской гарантии предприятия и организации представляют в Банк такие же документы.

Данный перечень документов может быть расширен в зависимости от специфики отрасли, формы собственности предприятия, вида залога и других вопросов, возникающих в процессе принятия решения о предоставлении кредита (банковской гарантии).

Вы также можете сохранить на диске Перечень документов в виде формы в формате MS Word for Windows.

наверх ^